Мошенничество в сфере материнского капитала продолжает оставаться одной из самых распространенных проблем в социальной области. Антон Пивоваров, адвокат Московской коллегии адвокатов SED LEX, в интервью «Газете.Ru» подчеркнул, что многие семьи ошибочно воспринимают материнский капитал как «живые деньги», что и становится основой для незаконных схем.
Наиболее распространенным способом обмана стали фиктивные сделки с недвижимостью. По словам Пивоварова, «на первый взгляд, все выглядит корректно: семья якобы приобретает дом в удаленном районе, а средства из материнского капитала направляются на его покупку. Однако на практике многие такие объекты лишь числятся в кадастре, и реальных жителей там нет. Часто подобные сделки заключаются между родственниками или знакомыми, которые выступают в роли «партнеров». После завершения сделки часть средств возвращается владельцам сертификата наличными.
Адвокат также отметил, что существует множество схем с завышением стоимости недвижимости. В документах указывается одна цена, в то время как реальная стоимость значительно ниже. Разница затем делится между участниками сделки.
Сегодня одной из главных проблем является то, что цифровой след таких мошенничеств сложно стереть. Следственные органы исследуют не только сам договор, но и всю цепочку взаимодействий: от сообщений в мессенджерах до движения средств между счетами и IP-адресов, использованных при сделках. Часто именно такие детали, которые ранее считались незначительными, помогают раскрывать преступления.
«К слову о мессенджерах: развивается целая подпольная отрасль, предлагающая «законные» способы обналичивания маткапитала через анонимные чаты и закрытые группы», — поясняет эксперт.
Такие объявления привлекают доверчивых родителей, которые в конечном итоге сталкиваются с серьезными проблемами. Практика показывает, что в ряде случаев возбуждаются уголовные дела по статьям о мошенничестве, подделке документов, а также легализации денежных средств.
Пивоваров отметил, что в последние годы государство усилило превентивные меры контроля. Банки, Росфинмониторинг и Социальный фонд активно обмениваются данными, а сделки с недвижимостью, вызывающие подозрения, автоматически попадают под дополнительную проверку.
