По словам депутата, приказом Росфинмониторинга определены пороговые значения для обязательного контроля: для кредитных организаций и филиалов иностранных банков сумма составляет 75 млн рублей, а для компаний-посредников при купле-продаже недвижимости — 5 млн рублей. Контроль распространяется на все формы расчетов — как наличные, так и безналичные. Передавать сведения о таких операциях в Росфинмониторинг организации будут обязаны с 1 апреля 2026 года.
Гаврилов подчеркнул, что внимание финансового мониторинга направлено не на сами объекты недвижимости — квартиры, дома или участки — и не на факт их владения, а исключительно на денежные операции. Передача информации осуществляется не покупателями и не продавцами, а организациями антиотмывочного контура: банками, филиалами иностранных банков и посредниками, оказывающими услуги при купле-продаже недвижимости. Гражданам не потребуется подавать дополнительные документы или уведомления.
Депутат отметил, что крупные расчеты за недвижимость исторически использовались для маскировки сомнительных средств, фиктивного посредничества и непрозрачных схем оплаты. Новый порядок позволяет государству контролировать крупные денежные потоки уже на этапе проведения расчетов, до возникновения возможных правовых разбирательств.
Особое внимание уделено дифференциации порогов по типу организаций: банки работают с порогом 75 млн рублей, посредники — с 5 млн рублей. По словам Гаврилова, это оправдано, поскольку посреднический канал традиционно несет более высокие риски с точки зрения отмывания средств. Закон предоставляет Росфинмониторингу возможность устанавливать пороги в зависимости от типа участников и канала проведения сделки, что позволяет гибко настраивать систему контроля.
