Основным козырем новой схемы является предварительное оформление статуса самозанятого у заёмщиков, что позволяет мошенникам обойти закон о потребительском кредите и избежать уголовного преследования за незаконные финансовые операции. Алла Храпунова, куратор платформы «Мошеловка», рассказала об этой новой уловке, упоминая, что портал уже получил около десятка обращений от пострадавших. В основном жертвами становятся люди, либо не имеющие достаточной финансовой грамотности, либо неустойчивые к социальной инженерии, которую активно применяют мошенники.
Сначала звонит «сотрудник органов», который предупреждает жертву о необходимости предотвратить вывод средств со счета или о том, что на его квартиру уже оформлен займ под залог недвижимости. После этого человеку предлагают срочно заключить договор займа под залог квартиры, чтобы сделать ее обремененной, что, якобы, защитит ее от возможных взысканий. Далее жертву направляют к кредитному брокеру, который оформляет статус самозанятого.
«Этот ход сразу же исключает сделку из правового поля закона о потребительском кредите, так как займ перестает быть потребительским и предоставляется уже на предпринимательские цели. С одной стороны, человек лишается защиты, которую предоставляет закон о потребительском кредите. С другой стороны, человек, который предоставил займ, не может быть признан нелегальным кредитором, поскольку данное понятие применяется только к физическим лицам», — разъяснила Алла Храпунова.
Затем от имени кредитора физического лица брокер заключает договор займа под залог недвижимости. В условиях этого договора прописаны чрезвычайно жесткие условия, которые заёмщик с самого начала не может выполнить. Например, устанавливается срок займа до года, в течение которого человек должен выплатить несколько миллионов рублей. Когда условия договора не выполняются, мошенники забирают находящуюся в залоге недвижимость, пояснил адвокат КА «Юков и партнеры» Илья Бахилин.
Источник: iz.ru
