Злоумышленники все активнее прибегают к использованию карт дропперов для осуществления типичных торговых операций, что позволяет им имитировать поведение обычных потребителей. Об этом сообщил Роман Агабаев, заместитель руководителя отдела предотвращения мошенничества в одной из финтех-компаний.
Для банков и торговых точек такие транзакции выглядят как стандартные покупки. В данном случае клиент расплачивается криптовалютой с посредником, который затем оплачивает товар в рублях с карты, принадлежащей пострадавшему. Эта схема создает иллюзию легальной потребительской активности и скрывает истинные финансовые потоки.
Эксперт подчеркнул, что мошенники используют манипуляции для заманивания людей обещаниями легкой прибыли. При этом использование собственных банковских реквизитов для проведения чужих финансовых операций может иметь серьезные последствия. В результате, такие действия могут привести к блокировке счета, введению ограничений со стороны банка и привлечению внимания правоохранительных органов.
«Мы настоятельно рекомендуем отказываться от любых предложений по использованию своих карт или счетов для осуществления чужих операций», — отметил Агабаев в интервью с «Лентой.ру».
Важно помнить, что даже если мошенники предлагают деньги за использование личных данных, стоит отказаться от таких предложений. Ранее злоумышленники разработали новый метод кражи паспортных данных, используя криптокошельки.
Подобные схемы подчеркивают необходимость повышенной бдительности со стороны граждан, так как последствия могут быть крайне негативными. Использование своих банковских реквизитов для чужих финансовых потоков не только ставит под угрозу личные сбережения, но и может привести к правовым последствиям.