Кажется, главным словом в инвестициях в 2022 году стало «диверсификация» — разделение своих вложений в различные активы с целью сохранения доходности. Многие инвесторы с этими же целями увеличили в своих кошельках долю альтернативных инвестиций. 

Альтернативные инвестиции: куда еще можно инвестировать в 2023 году?
Изображение взято с: pixabay.com

Что это такое и куда, помимо классического фондового рынка можно вложить свои средства, рассказал Евгений Кудряшов, инвестиционный эксперт, генеральный директор международной социально-венчурной экосистемы Sky World Community.

Альтернативные инвестиции не имеют как такового четкого определения. По сути – это любые вложения за исключением акций, облигаций и валюты. Они могут быть как материальные (предметы искусства, недвижимость, машины), так и финансовые.

Стоит заранее оговориться, что альтернативные инвестиции – это история исключительно про вложения на долгий срок. Их стоит рассматривать как защитную часть портфеля. Они обладают низкой ликвидностью, в большинстве случаев требуют серьезных вложений, но при этом могут стать вашим «золотым билетом» через 10-15 лет.

1.       Инвестиционные монеты

Способ, доступный каждому, с наименьшими вложениями на старте. Инвестиционные монеты – это настоящие золотые монеты, выпускаемые банками в различных номиналах. Существуют двух видов: редкие (нумизматические/коллекционные) и массовые, стоимость которых определяется весом металла. Конечно, наибольшую ценность представляют редкие монеты, которые стоят намного больше, чем то количество золота, которое они содержат. Однако, покупая такие активы стоит обратиться к профессионалам, так как на рынке достаточное количество мошенников. В этом плане массовые монеты более понятны, так как не интересны коллекционерам, и сдать их вы можете напрямую в банке. При этом они все равно являются хорошим вложением, так как стоимость золота, хоть и медленно, но всегда растет.

2.       Мода

Инвестиции в моду – не так очевидно, на первый взгляд, но на самом деле является одним из самых популярных видов вложений. Здесь цена вложений варьируется от нескольких тысяч рублей, если вы разбираетесь в истории моды, ходите на блошиные рынки, и вам сопутствует удача, чтобы найти действительно ценный экспонат, до десятков миллионов. Конечно, сейчас наибольшую ценность имеют вещи, которые были созданы культовыми дизайнерами в прошлом. Станут ли какие-то предметы одежды или аксессуары нашего времени такими же коллекционными экспонатами – сейчас предсказать сложно, но можно попытаться найти экспертов и проконсультироваться с ними.

3.       Алкоголь

Еще один вид инвестиций, который не приходит в голову с первой секунды. Рынок ценителей редкого алкоголя достаточно мал, однако его участник действительно готовы до 20 тысяч евро за бутылку выдержанного вина или виски.

4.       Искусство

Ни для кого не секрет, что шедевры мировой живописи уходят на аукционах за миллионы евро. На фоне событий последнего года российский арт-рынок начинает активно оживать, появляются новые имена, которые оцениваются галеристами и арт-дилерами как вложения с потенциалом большого роста. Плюс данного рынка в том, что картину начинающего художника можно купить от 5000 рублей. Однако стоит быть крайне осторожным в выборе консультанта, если вы нацелены на покупку именно в качестве инвестиции, так как мир искусства достаточно непредсказуем.

5.       Недвижимость

Понятный и давно известный вид вложений. В последний год рынок немного просел, но это лишь увеличивает срок ожидания доходность, уменьшая при этом сумму входа. Главное, что вы должны помнить при инвестициях в недвижимость – здесь решает локация, а не ремонт. Небольшая студия в центре города со старыми обоями принесет вам доход намного больше, чем дизайнерская квартира на окраине. И не важно, о продаже идет речь или о сдаче в аренду.

6.       Хедж-фонды

Сразу стоит упомянуть, что в России нет хедж-фондов, но есть приближенный по принципу работы аналог – паевые инвестиционные фонды. Как и ПИФы, хедж-фонды покупают ценные бумаги на деньги инвесторов. Однако, в отличие от паевых фондов, здесь успех зависит от менеджера. Чтобы подробнее разобраться в этой теме можно посмотреть сериал «Миллиарды».

7.       Сырьевые товары

Нефть, газ, древесина, уголь, пшеница и др. – все это относится к сырьевым товарам. Вы можете как самостоятельно покупать сырье, так и инвестировать в фонды, которые с ними работают. Но учитывайте состояние фондового рынка в данном секторе.

8.       Рынок частных долгов (прямые займы)

Займы и кредиты под проценты на определенный срок, которые выдаются не банками, а людьми или компаниями. Частные долги не торгуются и не выпускаются на открытом рынке. В России этот тип инвестиций активно развивается с появлением инвест-платформ прямого кредитования.

9.       Венчурные инвестиции

Ими занимаются специальные фонды, которые отбирают молодые компании с высоким потенциалом роста. Среди таких компаний когда-то были Uber, WeWork, Tik Tok, Airbnb и другие. Их, кстати, называют «компании-единороги». Главный плюс подобных инвестиций в том, что в будущем вы можете стать акционером крупной компании с высокой доходностью.

10.   Покупка долей в непубличных компаниях

По сути, вы выбираете компанию и выкупаете долю бизнеса. Отличие от классических акций в том, что, во-первых, выкупается большая доля, а во-вторых, компании не торгуются на бирже. Их можно найти на специализированных ресурсах, где бизнес привлекает средства на развитие за счет продажи доли.

 

Поделитесь: